Антіфрод-перевірка платежів

Виявлення та протидія шахрайським операціям - одне з ключових завдань всіх міжнародних платіжних систем. Безпека онлайн-платіжних транзакцій відстежується безліччю систем на різних рівнях і етапах проходження платежу.
Міжнародні платіжні системи Visa і MasterCard є найбільшими фінансовими організаціями, що координують платіжні потоки світу. Вони розробляють і впроваджують технології, встановлюють і рекомендують стандарти карткової безпеки, безперервно їх доповнюючи.
Антіфрод-системи (від англ. «Fraud» - шахрайство) різних банків-еквайєрів, завдяки комплексному контролю та обміну даними з іншими банками, викривають сотні злочинних, шахрайських угруповань, які працюють в різних країнах світу і здійснюють злочини з використанням платіжних карт. Моніторинг і антіфрод-контроль виробляються в автоматичному і ручному режимах.
Сайт zastrahuy.com.ua зацікавлений надавати максимально якісні послуги для обслуговування вашого договору страхування, проте не може впливати на рішення платіжних систем. Відповідно до Політики боротьби з шахрайством, ми виконуємо всі необхідні вимоги щодо протидії махінаціям. zastrahuy.com.ua, як і будь-яка інша організація, що працює з прийомом оплат, особливо в секторі e-commerce, намагається скоротити ризики і забезпечити контроль руху прийнятих коштів, максимально раннє виявлення ознак шахрайства та оперативне реагування на будь-які підозрілі випадки.
Типові причини, коли транзакція може бути розцінена антіфрод-фільтрами як підозріла:
● Онлайн-оплата проводиться не в тій країні, де випущена банківська картка платника.
● Картка значиться в «чорному списку» антіфрод-систем.
● Платіжною системою заблокований прийом карток, випущених в певних країнах. Як правило, це деякі країни Азії, Африки, Латинської Америки та інших, де за даними міжнародних статистичних звітів зафіксовано максимальну кількість ризиків і злочинів з банківськими картами.
● Інші причини, чому банківська карта може бути не прийнята до оплати.
Як різні антіфрод-системи реагують на підозрілі випадки:
● після введення карткових даних карта автоматично блокується антіфрод-фільтрами, якщо не відповідає умовам налаштувань. На екрані зазвичай з'являється причина помилки;
● платіжна система блокує спробу платежу без пояснення причин підозр;
● адресує платникові email з проханням документально підтвердити володіння картою, зазначеної при оплаті;
● пропонує платнику пройти нескладну онлайн-перевірку, щоб переконатися, що він дійсно є власником банківської карти.
Документальне підтвердження володіння картою
Користувач, чия карта на сайті zastrahuy.com.ua викликала підозру, може отримати email такого змісту:
Наша автоматична система ідентифікації спроб шахрайства (anti-fraud-control) визначила високий ризик даної транзакції. На жаль, поки ми не можемо оформити ваш поліс.
Для успішної покупки поліса, будь ласка, підтвердіть правомірність використання банківської карти.
Надішліть підтверджуючі документи на електронну адресу tov.kaprofi@gmail.com протягом часу, що не перевищує 24-х годин.
Документи, необхідні для підтвердження успішної оплати:
1. Копія першої сторінки паспорта власника картки.
2. Копія передньої частини пластикової картки, з якою відбувається оплата.
Ви можете приховати цифри номера картки, крім останніх 4 цифр, які повинні бути чітко видні.
Технічні фахівці проаналізують інформацію для подальшого оформлення поліса. Всі вищевказані дані знищуються негайно після розгляду. Приносимо вибачення за доставлені незручності.
Після отримання вищевказаних підтверджуючих документів, при успішному проходженні контролю, транзакція буде успішно проведена.
Якщо платіжна система відхилить докази, про це буде повідомлено Покупцеві, договір (поліс) анулюється. Те ж саме станеться, якщо Покупець не надішле запитувані документи. В цьому випадку, якщо поліси (або інші послуги сайту zastrahuy.com.ua) для вас актуальні, рекомендуємо вам повторно створити заявку і зробити оплату іншим методом або використовувати іншу банківську карту.
Онлайн-перевірка володіння картою
У деяких випадках, після спроби оплати замовлення, ви можете побачити повідомлення:
Увага!
Ваша картка не пройшла антіфрод-систему. Нам необхідно переконатися, що ви дійсно є власником банківської картки.
Вам буде запропоновано 2 способи підтвердження володіння карткою. Потрібно виконати тільки один спосіб.
Спосіб 1
З метою безпеки ми заблокуємо на вашій карті випадкову суму в діапазоні еквівалентом 0,7-1,2 USD.
У списку оберіть валюту, в якій буде заблокована випадкова сума і натисніть кнопку «Заблокувати».
З'ясуйте, яка випадкова сума була заблокована на вашій картці.
Розмір заблокованої суми ви можете дізнатися:
1. В інтернет-банкінгу - у виписці за відповідною транзакції.
2. В SMS від банку, якщо для вашої карти активна функція SMS-інформування про здійснені транзакції.
3. У техпідтримці банку (телефон вказаний на зворотному боці картки).
Введіть заблоковану суму у відповідному полі та натисніть кнопку «Підтвердити».
Якщо зазначена вами сума збігається з заблокованою, верифікація карти пройде успішно - оплата замовлення буде прийнята, в іншому випадку - оплата прийнята не буде, бронь анулюється. Заблокована сума буде розблокована.
Спосіб 2
Введіть код авторизації в відповідне поле.
Натисніть кнопку «Підтвердити».
Якщо код введений правильно - оплата поліса пройде успішно, в іншому випадку - бронь анулюється.
Код авторизації можна дізнатися:
1. В інтернет-банкінгу - у виписці за відповідною транзакції.
2. У техпідтримці банку (телефон вказаний на зворотному боці картки).